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Andrea Binelli

Andrea
Binelli

CONSULENTE FINANZIARIO
INDIPENDENTE

Decidi di scegliere gli strumenti finanziari adatti alle tue esigenze.
Non quelli che la banca vuole venderti

Ho scelto di stare dalla parte del cliente

Sono Andrea Binelli, consulente finanziario indipendente.  Accompagno investitori, famiglie e imprese nel raggiungimento dei loro obiettivi di investimento, garantendo trasparenza ed efficienza.  Ho scelto di stare dalla parte del cliente senza nessun tipo di conflitto d’interesse che caratterizza l’industria bancario/assicurativa. I prodotti che ti propone la tua banca non sono gli unici sul mercato ed hanno al loro interno dei costi nascosti che vanno inevitabilmente a ridurre il tuo rendimento. Eliminare questi costi e pianificare il raggiungimento dei tuoi obiettivi rappresenta il mio unico scopo e la mia unica fonte di guadagno. Grazie alle nuove tecnologie di smart working sicuro, da tempo svolgo la mia attività online, affiancando i miei clienti in tutta Italia. Se preferisci invece la consulenza esclusivamente in presenza, garantisco la mia attività di consulente finanziario indipendente a Milano, Pavia, Cremona, Piacenza, Parma e Reggio Emilia.

IL MIO METODO

Analisi degli obiettivi dell’investitore

Aiuto il cliente a capire e pianificare il raggiungimento dei propri obiettivi di vita. La pensione, gli studi dei figli, l’acquisto di una casa e la pianificazione successoria, sono solo alcuni esempi di come gli investimenti possono aiutarci al loro raggiungimento.

Valutazione patrimoniale

Aiuto l’investitore a quantificare la sua situazione patrimoniale verificando che sia allineata al perseguimento dei suoi obiettivi di vita.

Raccomandazioni di investimento

Partendo dalla dotazione iniziale del cliente, raccomando i correttivi per il raggiungimento degli obiettivi.

Monitoraggio

Seguendo l’evoluzione dei mercati finanziari, monitoro l’andamento degli investimenti attraverso periodici ribilanciamenti.

Quanto sono efficaci i tuoi investimenti? Scoprilo adesso!

i miei servizi di consulenza finanziaria indipendente

Accompagno investitori, famiglie e imprese nel raggiungimento dei loro obiettivi di investimento, garantendo trasparenza ed efficienza, offrendo tutti i servizi di consulenza di Best Planners, la prima società di Consulenza Finanziaria Indipendente in Emilia Romagna :

Consulenza finanziaria Indipendente
Consulenza previdenziale
Consulenza assicurativa
Consulenza successoria
Consulenza immobiliare e mutui

La consulenza finanziaria indipendente è svolta nell’interesse esclusivo del cliente ed è priva dei conflitti di interesse delle reti bancario assicurative. La relazione tra consulente indipendente e cliente parte dalla conoscenza degli obiettivi di investimento e della situazione finanziaria del cliente stesso, così che le indicazioni di investimento siano elaborate in considerazione della situazione individuale dello specifico investitore. Poiché il cliente in banca, in posta, in assicurazione non effettua nessun pagamento per le indicazioni di investimento che riceve, crede di non sostenere costi.

La realtà purtroppo è ben diversa e i consulenti che collaborano con istituti finanziari sono retribuiti ricevendo una parte delle commissioni che gravano sui prodotti venduti ai clienti come: polizze, fondi e certificates. Risulta quindi chiaro che l’obiettivo principale della banca sarà quello di collocare presso il cliente, non lo strumento migliore per il raggiungimento dei suoi obiettivi finanziari, ma il prodotto più costoso. 

La consulenza che si riceve da questi intermediari è finalizzata alla vendita di prodotti i quali presentano delle commissioni nascoste al cliente. Se non si conoscono i costi legati ai propri investimenti o se semplicemente si pensa di non pagare nulla, è molto probabile che si stia pagando tanto.

Sempre la direttiva europea MIFID 2 ha introdotto l’obbligo da parte delle banche di rendicontare l’impatto dei costi pagati dal clienti sui propri investimenti. Se la tua banca non ha provveduto ad inoltratelo o semplicemente non gli hai dato attenzione, richiedi gratuitamente il rendiconto mifid al tuo intermediario, per essere consapevole di quanto stai pagando i tuoi investimenti.

Il consulente finanziario indipendente non può accedere e disporre del patrimonio del cliente. Il consulente, nell’esclusivo interesse del cliente, raccomanda solo le operazioni da effettuare.

Non è assolutamente obbligatorio, ma il consulente ti indicherà gli istituiti migliori per le tue esigenze, in termini di costi, servizi, e solidità patrimoniale.

Il legislatore ha istituito un albo dedicato ai consulenti finanziari indipendenti, dove l’iscrizione, obbligatoria per l’espletamento della professione, è subordinata al rispetto di stringenti requisiti di onorabilità e professionalità, nonché dal superamento di un esame teorico/pratico.

Rimani aggiornato ogni settimana sugli sviluppi dei mercati finanziari

CONTATTAMI

Andrea Binelli
Consulente Finanziario indipendente

Grazie alle nuove tecnologie di smart working sicuro, da tempo svolgo la mia attività online, affiancando clienti in tutta Italia.
Svolgo invece gli incontri in presenza di consulenza finanziaria indipendente nelle città di Milano, Pavia, Cremona, Piacenza, Parma e Reggio Emilia.
UFFICIO - SEDE BEST PLANNERS

Via Dell'Arcoveggio 49/5 - Bologna

Telefono

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    Andrea Binelli | consulente finanziario indipendente a Milano, Pavia, Cremona, Piacenza, Parma e Reggio Emilia.